TD Ameritrade ist ein gebührengünstiger Online-Aktienmakler, der kostenlosen ETF- und Aktienhandel bietet. Meiner persönlichen Erfahrung nach sind auch die Gebühren für Optionen, Devisen und Anleihen niedrig. Auf der anderen Seite ist es keine gute Option, wenn es um die "Futures" geht. Es handelt sich um einen vollständig regulierten Online-Broker, der von mehreren weltberühmten Aufsichtsbehörden zugelassen ist. Er kann auf eine lange, zuverlässige Erfolgsbilanz verweisen, und ich finde es gut, dass er seine finanzielle Lage regelmäßig offenlegt.
Definition und Vergleich von Maklergebühren (Brokerage Fees)
Der Broker ist die Brücke zwischen dem Käufer (Händler) und dem Verkäufer, die es beiden Parteien ermöglicht, den Handel so effektiv wie möglich durchzuführen. Aber haben Sie sich jemals gefragt, wie Broker Geld verdienen? Die Antwort auf diese Frage ist einfach. Jeder Händler zahlt einen bestimmten Geldbetrag an den Broker, um den Online-Handel durchzuführen. Dabei kann es sich entweder um eine Pauschalgebühr oder um einen Prozentsatz der Transaktion handeln, je nach der Politik des Brokers. Händler und Investoren nutzen die Dienstleistungen von Brokern, um ihre Investitionen zu verwalten und ihre finanziellen Ziele durch den Handel zu erreichen. In diesem Artikel werden wir die Maklergebühren, ihre Arten und die besten Online-Broker für den Handel im Detail besprechen.
Dieser Text wurde mit dem Modell GPT4 von OpenAI übersetzt und noch nicht von unserer Redaktion geprüft. Den Originalartikel auf Englisch finden Sie hier.
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ОКWas ist eine Maklergebühr?
Einfach ausgedrückt, sind Maklergebühren der Geldbetrag, den Sie für die Inanspruchnahme der Dienstleistungen zahlen, die ein Makler anbietet, um den Handel und die Verwaltung von Anlagen durchzuführen. Zu den Maklergebühren können Transaktionsgebühren, Rücknahmegebühren, Inaktivitätsgebühren, Gebühren für die Recherche von Anlageinformationen, Jahresgebühren usw. gehören. Es ist wichtig, die gesamte Gebührenstruktur und die verschiedenen Regelungen zu verstehen, um Ihre Gelder und den Handel effizient zu verwalten.
Die Gebührenstruktur und die Bestimmungen für Makler variieren von Makler zu Makler, und es gibt zwei Hauptgebührenarten, nämlich
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Handelsgebühren: Diese Art von Gebühren wird nur erhoben, wenn Sie einen Handel durchführen. Dabei kann es sich um eine Umrechnungsgebühr, einen Margensatz, einen Finanzierungssatz, einen Spread oder eine Provision handeln.
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Nicht-Handels-Gebühren: Diese Art von Gebühren steht in keinem direkten Zusammenhang mit Ihrer Handelsaktivität und kann Inaktivitätsgebühren, Abhebungsgebühren, Einzahlungsgebühren usw. umfassen.
Hauptarten von Maklergebühren
Denken Sie daran: Wenn ein Broker eine Gebühr für eine bestimmte Dienstleistung erhebt, müssen nicht alle anderen das Gleiche tun. Es gibt verschiedene Arten von Maklergebühren, und Sie müssen jede von ihnen verstehen, um Ihre Gelder besser verwalten und fundierter handeln zu können. Im Folgenden finden Sie eine Aufschlüsselung der Maklergebühren, die wir für Sie erstellt haben.
Spread
Einfach ausgedrückt ist der Spread die Differenz zwischen dem Geldkurs und dem Briefkurs oder, anders ausgedrückt, zwischen dem Kaufkurs und dem Verkaufskurs. Ein Beispiel: Sie kaufen eine ABC-Aktie zu 101 US-Dollar, deren Verkaufskurs bei 100 US-Dollar liegt. Wenn Sie die Aktie sofort zum Preis von 101 US-Dollar verkaufen, machen Sie einen Verlust von 1 US-Dollar, also die Kosten für den Spread. Je breiter die Spanne einer bestimmten Aktie ist, desto höher sind ihre Kosten.
Die meisten renommierten Börsenmakler verwenden in der Regel Marktspreads für Vermögenswerte. Das bedeutet, dass sie keine zusätzlichen Gebühren in ihre Spreads einbeziehen und den Kauf- und Verkaufspreis verwenden. Diese Methode ist für die Händler vorteilhafter als die Spread-Gebühren, die CDF-Broker berechnen.
Die meisten CFD-Broker erheben bei der Angabe von Spreads zusätzliche Gebühren, die dazu führen, dass die Spread-Kosten höher sind als der tatsächliche Marktspread.
In den meisten Fällen wird der Spread von Forex-Brokern als Provision verwendet. Der Spread auf dem Forex-Markt ist die Differenz zwischen dem BID-Kurs und dem ASK-Kurs in der Notierung des Währungspaares. Der Broker kann die Spanne größer als die Marktspanne machen und an der Preisdifferenz verdienen. Wenn beispielsweise der Marktspread bei EUR/USD 0,2 Pips beträgt und der Broker den Händlern 1,4 Pips anbietet, dann beträgt der Gewinn des Brokers 1,2 Pips oder fast 12 Dollar pro Lot.
Forex-Spread
Provisionen
Bei einigen Brokern wird die Kommission als Pauschalgebühr pro Handel berechnet, während sie bei anderen Brokern auf dem gehandelten Volumen basiert. Die letztgenannte Methode ist nicht vorteilhaft für Händler, die mit Aktien handeln, die einen sehr niedrigen Preis haben. So kostet es Sie beispielsweise viel Geld, Aktien im Wert von 1.000 US-Dollar zu kaufen, wenn jede Aktie weniger als 1 US-Dollar wert ist, als wenn jede Aktie 100 US-Dollar wert ist.
Margin-Rate
Beim Marginhandel leihen Sie sich Geld von Ihrem Makler, um den Handel durchzuführen. Wenn Sie beispielsweise ein Margin-Konto mit 1.000 US-Dollar eröffnen, können Sie mit dem Geld, das Sie sich von Ihrem Broker leihen, einen Handel durchführen, der viel mehr als 1.000 US-Dollar wert ist. Im Gegenzug müssen Sie jedoch Zinsen für das geliehene Geld zahlen, die zwischen 1 und 5 Prozent liegen können.
Umrechnungsgebühr
Wenn Sie Instrumente in einer anderen Währung als der Basiswährung Ihres Kontos handeln, erhebt der Broker je nach seiner Politik möglicherweise eine Umrechnungsgebühr. Diese variiert ebenfalls von Broker zu Broker, und einige der renommierten Broker, wie Admiral Markets, berechnen 1 Prozent des Gesamtbetrags.
Einzahlung und Abhebung
Viele der auf dem Markt erhältlichen Broker verlangen keine Mindesteinlage, und Sie müssen auch keine Abhebungsgebühren zahlen. Es gibt aber auch einige Broker, bei denen Sie eine Abhebungsgebühr zahlen und einen bestimmten Mindestbetrag einzahlen müssen. Die Gebühr, die Sie zahlen müssen, hängt von den Abhebungs- und Einzahlungsmethoden ab, die ein bestimmtes Brokerhaus verwendet.
Inaktivitätsgebühr
Bei vielen Brokern müssen Sie eine bestimmte monatliche Gebühr zahlen, wenn Sie eine bestimmte Zeit lang inaktiv bleiben. Die Dauer der Inaktivität ist ebenfalls von Makler zu Makler unterschiedlich, liegt aber in der Regel zwischen 12 und 24 Monaten. Die typische Provision liegt bei 5-20 $ pro Monat ohne Aktivität.
Gebühren für den Aktienhandel
Wie bereits erwähnt, handelt es sich bei einem Makler oder einer Online-Handelsplattform um einen Finanzagenten, Vermittler oder Zwischenhändler, der Ihnen den Handel an verschiedenen Aktienmärkten ermöglicht. Um mit den von Ihnen gewünschten Finanzinstrumenten wie Derivaten, Futures, Aktien usw. zu handeln, benötigen Sie die Dienste eines Brokers. Die Transaktionsgebühren und sonstigen Kosten, die mit den verschiedenen Anlagedienstleistungen, Produkten und Wertpapieren verbunden sind, können Ihr Anlageportfolio beeinträchtigen. Deshalb ist es wichtig, die verschiedenen Arten von Brokern und ihre Gebührenpolitik zu kennen. Im Wesentlichen gibt es zwei verschiedene Arten von Brokern, die Sie für den Handel an verschiedenen Aktienmärkten nutzen können.
Discount-Brokerage-Gebühren
Discount-Broker bieten in der Regel keine Anlageberatung durch Experten an. Aufgrund ihrer begrenzten Funktionen sind die Gebühren, die sie für den Handel erheben, ebenfalls sehr niedrig. Sie haben meist eine einfache Gebührenstruktur und erheben eine Gebühr, die in der Regel zwischen 0 und 0,01 US-Dollar pro Aktie liegt.
Full-Charge-Brokerage-Gebühren
Full-Charge-Broker, die auch als Full-Service-Broker bekannt sind, bieten eine breite Palette von Dienstleistungen und Produkten an. Darüber hinaus bieten sie auch großartige Recherchetools und Lehrmaterial an, mit denen Sie den Handel erlernen können. Aus diesem Grund sind ihre Gebühren im Vergleich zu den Discount-Brokern auch sehr hoch.
Die typische Provision, die ein "Full-Charge"-Broker erhebt, liegt in der Regel zwischen einem und zwei Prozent Ihres gesamten verwalteten Vermögens.
Beispiel
Wenn Sie zum Beispiel 1.000 Aktien eines bestimmten Unternehmens XYZ zu einem Kurs von 10 US-Dollar kaufen möchten. Ihre Maklerfirma wird Ihnen in der Regel 200 US-Dollar für die Durchführung dieser Transaktion zur Verfügung stellen.
Gesamtbetrag = 10 Dollar pro Aktie x 1.000 = 10.000
Provision = 10.000 x 0,02 = 200
Die Gesamtkosten, die Sie zahlen müssen, betragen also 10.200 US-Dollar.
Börsenmakler Gebührenvergleich
Wenn Sie sich für den Aktienhandel interessieren, müssen Sie zunächst den richtigen Online-Broker auswählen, der die besten Bedingungen für den Aktienhandel bietet. Die Suche auf dem gesamten Markt kann mühsam sein und Sie eine Menge Zeit und Energie kosten. Deshalb haben wir die folgende Tabelle zusammengestellt, die die besten Online-Broker für den Aktienhandel sowie einen Vergleich der Handelsgebühren enthält.
Brokerage | US-Aktien-Gebühren | Optionen-Gebühren | Futures-Gebühren | Einzahlung und Abhebung | Inaktivitäts-Gebühr | Margin-Sätze |
---|---|---|---|---|---|---|
Brokerage Webull |
US-Aktien-Gebühren 0 US Dollar pro Handel |
Gebühren für Optionen 0 US-Dollar |
Futures-Gebühren Wird nicht unterstützt |
Einzahlung und Abhebung 0 US Dollar für beide |
Inaktivitäts-Gebühr Keine Gebühren |
Margin-Sätze 7.0 |
Brokerage TD Ameritrade |
Gebühren für US-Aktien Kostenloser Aktien- und ETF-Handel |
Gebühren für Optionen .65 US Dollar pro Kontrakt |
Futures-Gebühren 2,25 US-Dollar pro Kontrakt |
Einzahlung und Abhebung 0 US Dollar für beide |
Inaktivitätsgebühr Keine Gebühren |
Margin-Sätze 9.5 |
Brokerage Fidelity |
US-Aktien-Gebühren 0 US Dollar pro Handel |
Gebühren für Optionen 0,65 US-Dollar pro Kontrakt |
Futures-Gebühren Nicht unterstützt |
Einzahlung und Abhebung 0 US Dollar für beide |
Inaktivitäts-Gebühr Keine Gebühren |
Margin-Raten 8.3 |
Brokerage Robinhood |
Kostenloser Aktien- und ETF-Handel | Gebühren für Optionen 0 US Dollar |
Futures-Gebühren Nicht unterstützt |
Einzahlung und Abhebung 0 US Dollar für beide |
Inaktivitäts-Gebühr Keine Gebühren |
Margin-Sätze 2.5 |
Brokerage Etrade |
US-Aktien-Gebühren 0 US Dollar pro Handel |
Gebühren für Optionen 0,65 US-Dollar pro Kontrakt |
Futures-Gebühren 1,5 US-Dollar pro Kontrakt |
Einzahlung und Abhebung 0 US Dollar für beide |
Inaktivitäts-Gebühr Keine Gebühren |
Margin-Sätze 9.0 |
Forex-Broker-Gebührenvergleich
Der Devisenhandel ist eine der beliebtesten Handelsarten. Aufgrund seiner Natur und der hohen Volatilität ist es wichtig, einen Broker zu wählen, der nicht nur eine großartige Handelsumgebung bietet, sondern auch eine erschwingliche und angemessene Gebührenstruktur hat. Die folgenden Tabellen enthalten die Gebührenstruktur der besten Forex-Broker auf dem Markt, und Sie können denjenigen auswählen, der Ihren Bedürfnissen und finanziellen Zielen am besten entspricht.
Brokerage | EUR/USD | USD/JPY | USD/CHF | GBP/JPY | EUR/GBP |
---|---|---|---|---|---|
Brokerage | EUR/USD 1 |
USD/JPY 1 |
USD/CHF 1.5 |
GBP/JPY 3 |
EUR/GBP 1.5 |
Brokerage | EUR/USD 0.7 |
USD/JPY 0.8 |
USD/CHF 1.5 |
GBP/JPY 2.5 |
EUR/GBP 0.9 |
Brokerage | EUR/USD 1 |
USD/JPY 1.2 |
USD/CHF 1.4 |
GBP/JPY 2 |
EUR/GBP 1.5 |
Brokerage | EUR/USD 1.7 |
USD/JPY 1.7 |
USD/CHF 2.6 |
GBP/JPY 3.6 |
EUR/GBP 2.22 |
Brokerage | EUR/USD 1.6 |
USD/JPY 1.5 |
USD/CHF 1.9 |
GBP/JPY 3.6 |
EUR/GBP 1.8 |
Brokerage | Währungspaare | Aktienindex-CFDs | Aktien-CFDs | ETF-CFDs | Rohstoff-CFDs | Anleihe-CFDs |
---|---|---|---|---|---|---|
Brokerage | Währungspaare 47 |
Aktienindex-CFDs 13 |
Aktien-CFDs 2,000 |
ETF-CFDs 145 |
Commodity CFDs 12 |
Anleihe-CFDs 0 |
Brokerage | Währungspaare 205 |
Aktienindex CFDs 78 |
Aktien-CFDs 10,500 |
ETF-CFDs 1,900 |
Rohstoff-CFDs 47 |
Anleihe-CFDs 13 |
Brokerage | Währungspaare 71 |
Aktienindex-CFDs 16 |
Aktien-CFDs 0 |
ETF-CFDs 0 |
Rohstoff-CFDs 31 |
Anleihe-CFDs 6 |
Brokerage | Währungspaare 70 |
Aktienindex-CFDs 19 |
Aktien-CFDs 134 |
ETF-CFDs 0 |
Rohstoff-CFDs 30 |
Anleihe-CFDs 0 |
Brokerage | Währungspaare 57 |
Aktienindex-CFDs 28 |
Aktien-CFDs 1,240 |
ETF-CFDs 0 |
Commodity CFDs 15 |
Anleihe-CFDs 0 |
Forex-Broker-Gebühren Beispiel: eToro
eToro ist eine der besten Online-Forex-Handelsplattformen und verfügt über viele einzigartige Funktionen und Vorteile. Einer der wichtigsten ist, dass es eine soziale Handelsoption bietet, die ideal für Anfänger ist.
eToro Abhebungsgebühr
eToro Abhebungsgebühr
Die Abhebungsgebührenstruktur von eToro ist sehr einfach, da Sie 5 US-Dollar pro Transaktion zahlen müssen. Wie Sie im obigen Bild sehen können, unterstützt die Plattform die folgenden Auszahlungsmethoden:
-
Kredit-/Debitkarten
-
PayPal
-
Überweisung/Banküberweisung
Gebühren für die Währungsumrechnung
Wenn die Basiswährung Ihres Kontos USD ist und Sie es mit einer anderen Währung aufladen wollen, müssen Sie eine Umrechnungsgebühr bezahlen. Wenn Sie z.B. 500 Pfund investieren möchten und der Umrechnungskurs 1 US-Dollar beträgt, benötigen Sie etwa 659 US-Dollar auf Ihrem Konto, ohne die Umrechnungsgebühr. Gemäß der Politik der Plattform in Bezug auf GBP zu USD werden Ihnen 50 Pips berechnet, was 0,5 Prozent (2,50 US-Dollar) entspricht. Insgesamt haben Sie also ein Anfangskapital von etwa 656 US Dollar.
eToro-Spanne
Bei eToro zahlen Händler einen Spread, der in ihrem Kaufkurs für jeden Markt enthalten ist und von Markt zu Markt variiert. Die typische Größe des eToro Spreads für das Währungspaar EUR/USD beträgt 0,7-1 Pip, was dem Durchschnittswert auf dem Forex-Markt entspricht.
Overnight-Gebühren
Overnight-Gebühren
Die Investition, die keine Hebelwirkung hat, kostet Sie keine Übernacht-Gebühr. Andernfalls wird sie erhoben, wenn Sie eine bestimmte Position eröffnen, und sie bleibt bis zum nächsten Handelstag offen. Sie können die Overnight-Gebühr für jede eröffnete Position auf der Bestätigungsseite sehen. Sie wird unten angezeigt, wenn Sie eine Position manuell eröffnen, wie in der Abbildung oben dargestellt.
Inaktivitätsgebühr
eToro erhebt eine monatliche Inaktivitätsgebühr von $10 nach 12 Monaten ohne Login-Aktivität. Sie müssen diese Gebühr bezahlen, wenn Sie Ihr eToro Handelskonto 12 Monate hintereinander nicht eröffnen. Die Plattform erhebt die Inaktivitätsgebühr so lange, bis Ihr Konto kein Guthaben mehr aufweist. Danach schließt die Plattform Ihr Konto. Deshalb ist es wichtig, dass Sie sich hin und wieder in Ihr Konto einloggen, auch wenn Sie keine Aktivitäten durchführen müssen.
Brokerage-Gebühren Bewertungen
Taylor Bailey, 45
Trader
Boston
eToro ist mein persönlicher Lieblings-Online-Makler, der eine perfekte Umgebung für den Forex-Handel bietet. Er bietet erstklassige Qualitätswerkzeuge und -funktionen zusammen mit einer niedrigen Forex-Gebühr, die mir nicht nur hilft, fundierte Entscheidungen zu treffen, sondern auch die Chancen auf mehr Gewinn erhöht. Ich kann diesem Online-Forex-Broker vertrauen, weil er von vielen weltberühmten Finanzinstituten und Aufsichtsbehörden reguliert wird.
Dallas Watkins, 26
Anleger
New Yorker
Robinhood ist bei weitem der günstigste Online-Broker, der alles bietet, was ich für den Aktienhandel brauche. Ich muss keinen einzigen Cent bezahlen, um mein Geld abzuheben, und es wird auch keine Inaktivitätsgebühr erhoben, was für mich ein großes Plus ist, da ich nur gelegentlich investiere. Ich bin mit dieser Online-Handelsplattform rundum zufrieden und empfehle sie allen Anfängern und Gelegenheitsanlegern da draußen.
Gary Rollins, 35
Anfänger-Händler
Chicago
Häufig gestellte Fragen
Müssen Sie bei allen Maklern eine Gebühr bezahlen?
Ja, fast alle seriösen und zuverlässigen Online-Broker, Discount-Broker und Full-Service-Broker verlangen Gebühren. Die erhobenen Gebühren dienen in erster Linie dazu, Gewinne zu erwirtschaften, und die Broker nutzen sie auch, um Ihr Konto zu führen und ihre Finanzaktivitäten auszubauen.
Ist es möglich, die Maklergebühr zurückzuerstatten?
Wenn Ihr Makler unredlich oder inkompetent gehandelt hat, haben Sie möglicherweise Anspruch auf eine vollständige Rückerstattung der Maklergebühren. Darüber hinaus können Sie sich auch an die örtliche Finanzbehörde, z. B. das Versicherungsministerium, wenden, wenn Sie ungelöste Streitigkeiten über Ihre nicht erstattete Maklergebühr haben.
Wie hoch ist die typische Maklergebühr?
Die Maklergebühr variiert von Plattform zu Plattform. Die Standardprovision, die Sie an einen Full-Service-Broker zahlen müssen, liegt zwischen einem und zwei Prozent Ihres verwalteten Vermögens. Bei einem Discount-Broker liegt die Pauschalgebühr pro Handel in der Regel zwischen 5 und 30 US-Dollar, zuzüglich einer 0,5-prozentigen Wartungsgebühr.
Wie viel Geld brauchen Sie, um ein funktionierendes Maklerkonto einzurichten?
Je nach gewähltem Broker müssen Sie eine Mindesteinlage leisten, die zwischen 1.000 und 2.000 US-Dollar liegen kann. Es gibt jedoch einige seriöse Online-Broker, bei denen Sie ein Konto mit einer Mindesteinlage von nur 10 US-Dollar eröffnen können. Im letzteren Fall müssen Sie sich möglicherweise mit der Politik einverstanden erklären, regelmäßig Geld einzuzahlen.
Team, das an diesem Artikel gearbeitet hat
Chinmay Soni ist ein Finanzanalyst mit mehr als 5 Jahren Erfahrung im Umgang mit Aktien, Devisen, Derivaten und anderen Vermögenswerten. Als Gründer eines Boutique-Forschungsunternehmens und aktiver Forscher deckt er verschiedene Branchen und Bereiche ab und liefert mit statistischen Daten untermauerte Erkenntnisse. Er ist auch als Dozent im Bereich Finanzen und Technologie tätig.
Als Autor für Traders Union steuert er seine tiefgehenden analytischen Erkenntnisse zu verschiedenen Themen bei und berücksichtigt dabei verschiedene Aspekte.
Dominik Schimpelsberger ist ein Deutscher Übersetzer und Redakteur bei Traders Union. Er ist ein versierter Übersetzer für die deutsche Sprache mit einem Jahrzehnt unschätzbarer Erfahrung auf dem dynamischen Gebiet von Übersetzungsdienstleistungen. Als Spezialist sowohl für Online-Plattformen als auch regionale Märkte ist Dominik Schimpelsberger darauf spezialisiert, Sprachbarrieren zu überbrücken.
Mirjan Hipolito ist Journalistin und Nachrichtenredakteurin bei Traders Union. Sie ist eine Krypto-Expertin mit fünf Jahren Erfahrung an den Finanzmärkten. Ihre Spezialgebiete sind tägliche Marktnachrichten, Kursprognosen und Initial Coin Offerings (ICO).